Mii de mureșeni implicați într-o escrocherie online tip Caritas. Autoritățile trag semnalul de alarmă.

În ultimele luni, în Târgu-Mureș, la fel ca în restul țării, au reapărut escrocherii online care mimează vechiul model Ponzi – sau „Caritas”, mai pe înțelesul românilor. Acum, schemele piramidale sunt mult mai bine cosmetizate: apar sub forma unor „grupuri de investiții” sau platforme-aplicații, vin însoțite de clipuri promoționale cu mașini scumpe și „mentori” cu discurs convingător, promițând câștiguri rapide și sigure. Mecanismul intern rămâne însă același: profiturile afișate sunt fabricate sau plătite din banii altor membri, iar atunci când fluxul de noi depuneri se oprește, platforma dispare, iar victimele rămân cu pierderile.
Ironia face ca un număr semnificativ de participanți la aceste scheme financiare păguboase – în final, pentru majoritatea celor implicați – să provină chiar din rândul angajaților unor instituții-cheie, precum armata, poliția sau jandarmeria.
Un element definitoriu al valului actual de scheme piramidale este canalul de propagare: multe dintre grupuri se formează și activează pe aplicații de mesagerie precum Telegram, iar autoritățile au atras în mod explicit atenția asupra acestor rețele (inclusiv WhatsApp) ca spații în care se recrutează victime și se distribuie linkuri sau aplicații frauduloase. Mesajele sunt transmise adesea prin grupuri private, unde rulează testimoniale false și linkuri către site-uri care solicită înregistrarea rapidă.
Furt de identitate și posibile fraude
Pericolul nu se măsoară doar în bani pierduți. În mod frecvent, escrocii cer documente personale – copii după buletin sau carte de identitate, selfie-uri cu documentul în mână, detalii bancare, uneori chiar acces temporar la telefon sau instalarea unei aplicații neverificate. Aceste cerințe transformă victima într-un furnizor involuntar de identitate. Cu acele date, infractorii pot clona identități, deschide conturi, iniția tranzacții pe numele tău sau utiliza documentele pentru fraude conexe. În unele cazuri, aplicațiile instalate au conținut malware care poate fura parole, coduri de autentificare sau chei pentru portofele crypto.
Implicarea rudelor și prietenilor
Impactul se propagă ușor în lanț: multe victime își implică, fie din încredere, fie în încercarea disperată de a „recupera” pierderile, rudele și prietenii – astfel, pagubele devin colective, nu doar individuale. În plus față de pierderea economiilor, victimele se confruntă cu bătălii pentru restabilirea identității, blocaje bancare, stres psihologic și timp considerabil pierdut în proceduri administrative sau judiciare.
Avertismentele autorităților
Autoritățile române – inclusiv Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) – au emis avertismente clare: astfel de „grupuri de investiții” și aplicații neautorizate sunt, în majoritatea cazurilor, escrocherii. Publicul este îndemnat să verifice orice platformă la instituțiile competente, să nu trimită copii ale documentelor de identitate către entități necunoscute și să raporteze imediat orice tentativă suspectă.
Aceste avertismente subliniază faptul că semnele de alarmă trebuie tratate cu seriozitate și că nu există soluții miraculoase pentru câștiguri rapide și sigure.
Pași esențiali:
• Nu trimite copii ale actelor de identitate sau selfie-uri cu documentul către persoane ori grupuri necunoscute.
• Nu instala aplicații recomandate prin linkuri din grupuri Telegram sau WhatsApp.
• Dacă ți s-au cerut astfel de documente sau ai instalat o aplicație suspectă, schimbă parolele, contactează banca, blochează cardurile și sesizează Poliția Financiară și ASF. Păstrează toate dovezile (capturi de ecran, mesaje, linkuri).
Concluzia e simplă, dar serioasă: nu este vorba doar de un risc financiar – este vorba de expunerea identității tale și a celor dragi. Vigilența pe rețelele de mesagerie, verificarea riguroasă a oricărei platforme și refuzul de a partaja documente personale rămân singurele metode eficiente de protecție împotriva acestor capcane.

Recomandări din partea ASF:
• Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.
• Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, asigurați-vă că firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la secțiunea „Instrumente și investiții financiare”.
• Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de către intermediarii autorizați. Aceștia respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și sigure.
• Raportați grupurile suspecte de pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele implicate.